L’investissement est une activité à forte intensité de données ! En 2025, des milliers d’entreprises sont cotées en Bourse. Chacune de ces sociétés publie ses états financiers, ses rapports sur les bénéfices, ses déclarations à la bourse et aux autorités de réglementation, etc. En outre, chaque transaction (prix, volume, heure) génère des données. De plus, les indicateurs macroéconomiques tels que le PIB, l’inflation, les taux d’intérêt et les chiffres de l’emploi influencent fortement les marchés. Cela montre à quel point l’information domine les marchés.
Investir consiste à traiter toutes ces informations de manière à prendre des décisions d’investissement en connaissance de cause. Évidemment, pour un investisseur individuel, cela demande un effort herculéen et peut s’avérer insurmontable, voire impossible. C’est là qu’interviennent les outils de recherche et d’analyse boursière, qui simplifient la tâche de l’investisseur moyen. Ces outils offrent un aperçu lucide et facilement compréhensible des marchés et des actions, sur la base d’un traitement algorithmique des données historiques. Dans cet article, nous allons passer en revue l’un de ces outils populaires de recherche et d’analyse d’actions, InvestingPro.
Qu’est-ce qu’InvestingPro ?
InvestingPro est un outil de recherche et d’analyse boursière haut de gamme proposé par Investing.com. La plateforme offre des informations exploitables sur les sociétés cotées en bourse sur la base de plusieurs paramètres fondamentaux et techniques qui aident les investisseurs à prendre des décisions d’investissement en toute connaissance de cause.
Investing.com est une plateforme de marchés financiers qui fournit des données en temps réel, des cotations, des graphiques, des outils financiers, des informations de dernière minute et des analyses sur 250 places boursières dans le monde entier, dans 44 langues. Fondé en 2007, Investing.com compte aujourd’hui plus de 46 millions d’utilisateurs mensuels et plus de 400 millions de sessions, ce qui en fait l’un des principaux sites financiers mondiaux. Outre les marchés boursiers mondiaux, la plateforme couvre également les matières premières, les crypto-monnaies, les indices, les devises, les obligations, les fonds, les taux d’intérêt, etc.
Alors qu’Investing.com donne des aperçus simplifiés basés sur des données en temps réel et permet aux investisseurs d’accéder à des informations en temps réel affectant les cours des actions et les activités du marché, InvestingPro fournit des aperçus et des analyses exploitables pour aider les investisseurs à prendre des décisions d’investissement au lieu de devoir s’appuyer sur leurs propres recherches.
Avant d’examiner en détail comment utiliser InvestingPro, voyons ce qu’ils offrent en bref.
InvestingPro affirme utiliser des données de qualité institutionnelle sous licence de fournisseurs de données et de bourses réputés pour donner aux investisseurs l’accès à des recommandations d’investissement et à des informations exploitables sur leurs portefeuilles. La plateforme offre une large gamme d’outils de recherche sur les actions et d’analyse technique pour aider les investisseurs à naviguer sur les marchés de manière rationnelle. Il s’agit notamment de graphiques, de screeners, d’indicateurs de santé financière, de modèles d’évaluation préconstruits, de recommandations d’actions et de stratégies basées sur des informations générées par l’IA, etc.
Comment utiliser InvestingPro ?
Tout d’abord, nous allons passer en revue l’interface d’InvestingPro, puis les différents outils de la plateforme.
Analyse d’une action
À gauche, une barre de navigation présente une liste de différents outils. Vous pouvez rechercher une entreprise dans laquelle vous souhaitez investir ou en savoir plus. Une fois que vous avez sélectionné une entreprise, vous pouvez accéder à différentes pages contenant des catégories spécifiques de données et d’informations sur cette entreprise.
Vous pouvez consulter la page “Aperçu“, qui offre des informations quantitatives et qualitatives sur l’action. Il s’agit notamment des données boursières, de l’analyse de la Juste valeur de l’action, du profil de l’entreprise, y compris son secteur et ses pairs, de la santé financière de l’action, de l’historique des cours, de la comparaison avec les indices de référence et des pairs, des données financières de l’entreprise et bien plus encore. La page d’aperçu vous permet également de choisir parmi plusieurs modèles d’analyse prédéfinis pour vous aider à comprendre les performances historiques de l’action.
L’indicateur de la Juste valeur donne un objectif de hausse potentielle pour l’action sur la base de plus de 15 modèles financiers prédéfinis. La moyenne de la Juste valeur et le chiffre de la hausse vous donnent une idée de l’évolution possible du cours de l’action et de l’opportunité d’investir ou non. La fonction “Juste valeur” vous permet également de voir comment différents analystes ont prédit le prix de l’action et vous donne un prix moyen basé sur les objectifs des analystes. La juste valeur de l’action est déterminée sur la base d’une analyse fondamentale pilotée par l’IA, fondée sur des modèles prédéfinis et sur l’historique des cours.
La page d’aperçu offre également des informations qualitatives sous la forme de conseils. Les avis négatifs et positifs sont mis en évidence en rouge et en vert pour vous aider à comprendre la performance de l’action.
Ces conseils peuvent vous aider à comprendre si l’action est survendue, si elle est surévaluée ou sous-évaluée, et bien d’autres choses encore. Les conseils mettent également en évidence des informations négatives, par exemple si l’action se négocie à un ratio PER élevé.
L’indicateur de Santé financière permet d’évaluer la santé financière de l’entreprise en fonction de différents paramètres tels que le flux de trésorerie, la croissance, l’évolution du cours, la valeur relative et la santé de la rentabilité. La performance de l’entreprise est évaluée en fonction de ces paramètres et une note de 1 à 5 est attribuée pour vous aider à comprendre la situation financière de l’entreprise. La santé financière de l’entreprise est déterminée en classant l’entreprise sur plus de 100 facteurs par rapport à des entreprises du même secteur et opérant sur des marchés économiques en développement similaires. L’indicateur de santé financière vous permet également de vous plonger dans les détails de la performance financière de l’entreprise en fonction de paramètres plus nuancés.
L’indicateur de l’historique des cours sur la page d’aperçu vous informe de l’évolution du cours de l’action sur différentes périodes allant d’une semaine à 10 ans.
La fonction Explorateur de données vous permet d’accéder à différents points de données et à leurs tendances. Vous pouvez choisir différentes mesures et créer vos propres widgets pour accéder facilement aux mesures qui vous semblent les plus utiles et les plus instructives.
La Comparaison avec les pairs vous donne un aperçu de la manière dont l’entreprise s’est comportée par rapport à ses pairs dans le même secteur et sur la base de différents indicateurs tels que le chiffre d’affaires, le résultat d’exploitation, la capitalisation boursière et les principaux ratios financiers.
La page d’aperçu vous permet également de consulter les chiffres financiers de l’entreprise. Le widget “Historique des finances” présente les chiffres clés du compte de résultat, du tableau des flux de trésorerie et du bilan de l’entreprise.
Si vous souhaitez accéder à une analyse et à des informations détaillées, vous pouvez consulter les pages Dividendes, Résultats, Finances, Santé, etc., qui fournissent chacune des informations détaillées sur ces paramètres, en plus des résumés succincts de la page d’aperçu. Ces informations détaillées peuvent vous aider à faire des choix plus éclairés si vous êtes quelqu’un qui peut se permettre de prendre le temps d’analyser par lui-même en utilisant la multitude d’outils et d’indicateurs offerts par InvestingPro. Cependant, les informations de la page d’aperçu peuvent être utiles aux investisseurs qui n’ont pas le temps ou les connaissances nécessaires pour entreprendre une recherche et une analyse approfondies.
Note : Les pages d’analyse approfondie des dividendes et des résultats sont exclusives à l’abonnement Pro+.
Screener actions avancé
Le Screener d’actions d’InvestingPro vous permet d’utiliser une combinaison de différents filtres pour identifier des actions spécifiques à travers les régions commerciales et les bourses. Outre la personnalisation de votre propre screener basé sur une combinaison de filtres, vous pouvez également explorer différentes stratégies intégrées proposées par InvestingPro pour identifier des actions sur la base de filtres prédéfinis.
Note : Le screener de recherche d’actions avancé avec plus de 1200 indicateurs est exclusif à l’abonnement Pro+. Les abonnés Pro ont accès au screener du site investing.com avec “seulement” 162 indicateurs à leur disposition, dont l’essentiel de InvestingPro comme la Juste valeur et le Score de santé.
ProPicks IA
Les stratégies ProPicks IA utilisent un mélange d’intelligence artificielle et d’analyse humaine pour mettre en évidence les actions susceptibles de surpasser les indices de référence du marché, comme le CAC 40 en France et le S&P 500 sur la bourse américaine. Le modèle d’IA d’InvestingPro analyse les données financières et de prix pour classer et évaluer les différentes actions et leurs performances. Sur cette base, ProPicks IA propose mensuellement une liste d’actions susceptibles de performer sur la durée, et chaque actions suggérée peut être directement ajoutée à votre portefeuille, ou analysée à l’aide des outils mentionnés ci-dessus pour n’en retenir au final que quelques-unes.
ProPicks IA offre plusieurs stratégies prêtes à l’emploi que vous pouvez explorer et dans lesquelles vous pouvez investir. En France, la stratégie phare propose chaque mois 20 actions françaises qui ont le potentiel de faire mieux que le CAC 40.
Sur le marché américain, nous pouvons mentionner la stratégie “Titans de la Tech“, basée sur les valeurs technologiques, ou encore “Le meilleur de Buffet“, qui sélectionne les meilleures actions du portefeuille de Warren Buffet.
En plus de la France et Wall Street, les utilisateurs ont accès à des sélections d’actions sur 10 autres grandes places boursières à travers le monde, de quoi toujours avoir un réservoir d’idées d’actions dans lesquelles investir, le tout mis à jour mensuellement pour toujours prendre en compte les dernières évolutions du marché.
Idées d’actions
La fonction Idées vous donne accès aux stratégies utilisées par des investisseurs, des fonds spéculatifs et des conseillers en placement célèbres. Si vous le souhaitez, vous pouvez simplement copier leurs stratégies et investir en conséquence. Outre les investisseurs célèbres, comme Warren Buffet, Georges Soros et d’autres, des stratégies prêtes à l’emploi basées sur des thèmes d’investissement sont également à votre disposition.
Prix InvestingPro
Les investisseurs qui utilisent le code de réduction aff15 à l’achat sont sûrs d’obtenir le prix le plus bas sur InvestingPro à tout moment de l’année, sur toutes les formules existantes. Avec le code de réduction aff15 vous obtenez -17 % sur le prix public affiché. Hors promos, l’abonnement mensuel coute 14,49 € pour Pro et 35,99 € pour Pro+, avec un prix dégressif pour les abonnements annuel et biannuel.
Conclusion
Au début de cet article, nous avons essayé de mettre en évidence le fait que l’information constitue le fondement de l’investissement. L’accès aux bons outils de recherche et d’analyse peut vous simplifier la tâche, sans que vous ayez à passer en revue des milliers de points de données par vous-même. InvestingPro, proposé par Investing.com, est un outil réputé dans le monde entier et couvre plus de 135 000 entreprises internationales, ETF, etc. Des fonctions telles que les indicateurs de Juste valeur, les ProPicks IA et les Idées d’actions peuvent s’avérer utiles si vous n’avez ni le temps ni les connaissances nécessaires pour effectuer vos propres recherches et analyses détaillées.